Resmi Gazete'de yayımlanan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tebliği ile Türk vatandaşı olmayan yabancıların bankalarda "uzaktan kimlik tespiti" ile müşteri olmasının önü açılırken, kara para aklama riskini önlemek adına çok sıkı denetim kuralları getirildi.
"Çipli Pasaport" Ve Görüntülü Doğrulama Şartı
Yeni düzenlemeye göre, yabancı uyruklu kişiler banka ve finans kuruluşlarında hesap açmak istediklerinde şu standartlara tabi tutulacak:
-
Uzaktan kimlik tespiti, yalnızca Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan çipli pasaportlarla yapılabilecek.
-
Kimlik doğrulama işlemi, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek. Pasaport verileri ile yongadaki bilgilerin eşleşmemesi durumunda hesap açılamayacak.
Adres Teyidi Olmadan İşlem Yapılamayacak
MASAK, hesap güvenliğini sağlamak amacıyla adres teyidini "zorunlu" hale getirdi. Buna göre:
-
Uzaktan hesap açan yabancılar, adreslerini fatura (elektrik, su, doğal gaz gibi), yerleşim yeri belgesi veya kamu kurumlarından alınan belgelerle en geç 3 ay içinde teyit etmek zorunda.
-
Adres teyidi tamamlanmayan müşterilerin para transferi ve nakit çekim işlemleri kesinlikle gerçekleştirilemeyecek.
Riskli Ülke Vatandaşlarına Kapı Kapalı
Finans kuruluşları, kara para aklama riski yüksek olarak belirlenen ülke vatandaşlarını uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Ayrıca, müşteri kabul sürecinde şeffaflığı sağlamak adına tüm prosedürler MASAK’a raporlanacak.
Para Trafiğine "Kişisel Hesap" Kısıtlaması
Düzenleme ile finansal sistemdeki para akışına da katı kurallar getirildi:
-
Açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına kayıtlı banka hesaplarından para gönderimi yapılabilecek.
-
Hesaptan yurt dışına yapılacak para çıkışları da yine sadece kişinin kendi adına açılmış banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
MASAK, bu tedbirlerle finansal sisteme giren yabancı uyruklu müşterilerin her adımını kayıt altında tutmayı ve olası suç gelirlerinin aklanmasını engellemeyi hedefliyor. Finans kuruluşlarının, müşteri kabul verilerini her üç ayda bir düzenli olarak MASAK'a raporlaması gerekecek.